ゼロからわかるNISA&iDeCo 2023年版 電子書籍版

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  作品内容

  2023年のいまだからこそ、始めておくべきNISAとiDeCo。NISAとiDeCoに強い関心を持ちながらも、知識と理解に自信がなく、どうすればいいのかわからない人に向けた入門ムックです。NISA（少額投資非課税制度）とiDeCo（個人型確定拠出年金）は、国が税制優遇措置を設けている資産づくりの制度で、リスクを抑えて安定的にお金を増やすことを目的としています。どちらも制度改正の過渡期にあり、NISAは、2024年1月の抜本的な制度改正で、「新しいNISA」としてこれまで以上にお得な制度に生まれ変わり、iDeCoは2022年の制度改正により、加入要件が大幅に拡充されました。NISAとiDeCoをまだ始めていない人はもちろん、すでに加入している人にとっても、この制度改正は資産を大きく育てるチャンスです。本書では、NISA・iDeCoの始め方から、投資信託の金融商品の選び方まで、初心者でも理解できるように解説しています。[目次]　■巻頭　----------------　・生まれ変わるNISAとiDeCo　メリットしかない資産運用の仕組み　・つみたてNISAとiDeCo　のすごい実力　60歳では3000万円以上にも積み上がる　・NISAとiDeCoの運用目的と税制優遇の違い　・制度改正により抜本的に拡充　新しいNISAとiDeCo　の変更点とメリット　・「NISA」と「iDeCo」　気になる7つのギモンQ&A　■第1章　【将来のお金の不安を解消】　NISAとiDeCoはなぜ必要なのか？　----------------　・収入が増えない時代だからこそNISAとiDeCoが必要　・「老後2000万円問題」をNISAとiDeCoで解決　・3種類ある公的年金の違いと職業で異なる受給可能な金額　・「長期」＆「積立」＋「分散」でリスクを抑えてお金を増やす　■第2章　【ライフイベントの資金を形成】　知っておくべきNISAの要点と利点　----------------　・無期限となり限度額も引き上げ　2024年からの新しいNISA　・2024年に制度改正される少額投資非課税制度・NISA　・2024年からのNISAは現行のNISAと何が違う？　・NISAを始める前に知りたい　口座開設・非課税対象の規定　・NISA口座開設手順と金融機関を選ぶポイント　・新旧NISAで大きく異なる投資限度額と投資期間の制限　・投資の初心者でも始めやすいリスクが低いつみたてNISA　・つみたてNISAの基本となる「積立投資」のメリットとは？　・つみたてNISAの買付方法はドルコスト平均法に設定される　・つみたてNISAで運用できるタイプの異なる3種類の投資信託　・現行のNISAは狙いどき　2023年の賢い運用方針　・住宅・教育・老後の資金づくりに新しいNISAで人生を備える　■第3章　【公的年金を補う私的な年金】　知っておくべきiDeCoの要点と利点　----------------　・自ら備える自分のためだけの年金個人型確定拠出年金・iDeCo　・長期運用の強みを発揮するiDeCoの3つの税制優遇　・iDeCoを運用する前に知っておくべき制約と負担　・iDeCo口座の金融機関選びと口座開設に必要な手続きの概要　・iDeCoの掛金の上限金額は加入している公的年金で決まる　・元本確保型と元本変動型で選択　iDeCoの金融商品の判断基準　・iDeCoの運用は分散投資で元本確保型の金融商品にも配分　・「配分変更」と「スイッチング」でiDeCoの金融商品を見直す　・非課税となる税制優遇が使えるiDeCoの3種類の受給方法　■第4章　【世代ごとに異なる拠出金額】　ライフステージ別　NISAとiDeCoの組み合わせモデル　----------------　・ライフステージによって変わる必要な資金と資産形成のモデル　・つみたてNISAとiDeCo　主軸の投資信託をどう選ぶ？　・時間が最大の味方になる20代　積極投資で知識と経験を積む　・「夫婦で投資」を基本として30代では積極と安定の両方を　・中期＆長期的な資産形成と計画　ふたつの方向に対応すべき40代　・シニア世代への移行を視野に　50代からは資産バランスを調整　・60代からでもNISAであれば長期での資産運用を楽しめる　■第5章　【安定運用と安い手数料がセオリー】　NISAとiDeCoで運用する投資信託の選び方　----------------　・バリエーション豊富な対象資産つみたてNISAの商品選び　・長期運用を活かした「分散」がiDeCoの商品選びのカギ　■Column ---------------- 01）「リスク」は「損失」ではない　02）資産運用の大発明「投資信託」　03）インデックス型とアクティブ型

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